Bihus.Info (відео) повідомляє, що в Україні можуть бути залучені до тіньових схем 65 мільйонів банківських карток.

Українські громадяни, отримуючи винагороду, передають свої банківські рахунки в користування шахраям. Така схема допомагає обходити податкові зобов'язання.

У Національному банку підрахували, що з минулої осені кількість підозрілих транзакцій збільшилася, і за оцінкою регулятора, їхній річний обсяг становить 200 мільярдів гривень. Цю інформацію повідомили у сюжеті проєкту Bihus Info.

Причина великої кількості підозрілих фінансових операцій полягає у використанні дропів - осіб, які за грошову винагороду надають шахраям доступ до своїх банківських рахунків. Надалі ці рахунки застосовуються для ставок в онлайн казино або для здійснення незаконних дій, таких як продаж наркотиків чи порнографії.

Ці транзакції допомагають ухилитися від податків, оскільки вони змішуються зі звичайними грошовими переказами між фізичними особами і залишаються поза увагою податкових органів.

У Національному банку України повідомили, що зараз у системі зареєстровано приблизно 116 мільйонів банківських карток. З них більше половини, тобто близько 65 мільйонів рахунків, можуть бути використані дропами. Крізь кожного з таких дропів щороку проходить приблизно від 2 до 2,5 мільйонів гривень.

І обмеженням на вихідні транзакції у межах одного банку до 100 тис гривень регулятор сподівається розв'язувати проблему з дропами, йдеться у сюжеті.

Зазначені обмеження стосується лише вихідних переказів з картки на картку і на роботу бізнесу це не повинно вплинути. Також обмеження НБУ не стосуватимуться тих, хто має офіційно підтверджені доходи у понад 100 000 грн та волонтерів.

Утім, вважають у Bihus.Info, борючись із дропами таким чином, повністю перемогти нелегальний гральний бізнес навряд це чи вдасться. Однак використання цієї схеми стане дорожчим і складнішим, адже замість однієї "купленої" в умовного студента банківської картки працівникам сфери гемблінгу доведеться "орендувати увесь гуртожиток".

Нагадаємо, що раніше ми інформували: українцям можуть заблокувати банківські картки через підозрілі фінансові операції. Особливу увагу приділятимуть дорогим онлайн-покупкам, зняттю великих сум, операціям з криптовалютою та значним грошовим переказам.

У травні журнал "Фокус" повідомляв, що Національний банк України планує запровадити обмеження на перекази коштів з картки на картку, встановивши ліміт у 100 тисяч гривень на місяць. Крім того, передбачається створення реєстру скомпрометованих банківських рахунків.